Quelles sont les missions d'un Conseiller Financier ?

C’est un métier dans lequel on ne s’ennui jamais car il est sans cesse en évolutions : produits nouveaux, changements de fiscalité,…
Ma Carrière et ma formation :Suite à un bac scientifique j'ai intégré le DUT Techniques de Commercialisation à l'IUT Robert Schumann de Strasbourg.

Au cours de ces deux années j'ai effectué deux fois deux stages de deux mois:

-Un en agence de voyages

-Un autre au Crédit Mutuel en tant qu’assistante commerciale

Ce dernier stage m’a confirmé mon attrait pour le domaine bancaire, c’est pourquoi je me suis inscrire en Licence professionnelle Banque et Assurance avec le CFPB (Centre de Formation de la

Profession Bancaire) et la faculté de droit de Strasbourg.

J’ai effectué cette licence en alternance avec la Banque Kolb (groupe Crédit du Nord) à Strasbourg.

Je suis actuellement en CDI à la Banque Postale en tant que conseiller financier.

Mon métier :J’ai en gestion un portefeuille de 2500 clients soit une surface financière d’environ 25 millions d’euros d’encours.

Voici ma journée type :

-Préparation des entretiens (5/jour soit 25/semaine)

-Rendez vous clients

-Mise à jour des dossiers et reporting

-Phoning pour contacter au moins une fois par an tous mes clients

Je gère également en totalité les dossiers de successions pour faciliter le re-investissement à la Banque Postale

La gamme de produits que je peux proposer est constituée : de l’épargne court, moyen et long terme (livrets, PEL,CEL, assurance-vie et épargne boursière), des crédits consommation et immobiliers, des assurances dommages, de la prévoyance et de tous les services liés au comptes (cartes bancaire, services en lignes,…)

J’ai également la responsabilité de la partie conformité et gestion du risque.

Attraits du métier :Grande autonomie, contact client permanent.

C’est un métier dans lequel on ne s’ennui jamais car il est sans cesse en évolutions : produits nouveaux, changements de fiscalité,…

Points négatifs :Métier à responsabilité ce qui signifie que pour une erreur professionnelle je risque la prison. Il ne faut pas compter ses heures (les 35h ne sont absolument pas tenables).

D’autre part la partie stress est importante au travers des rdv mais aussi des objectifs à respecter.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :On peut les classer en deux catégories :

Celles pendant les face à face clients : Empathie, compréhension, écoute mais aussi directivité.

Connaissances techniques sur tous les produits

Celles en dehors des rdv : organisation sans faille, rigueur dans le suivi des dossiers et gestion du stress.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Avoir le plus d’expériences possibles (même dans d’autres domaines) ce qui permet de gagner en maturité et crédibilité.

L’obtention d’un diplôme dans le domaine bancaire est pour moi indispensable car les produits sont très techniques.

Montrer sa volonté tant pour le temps passé que dans la mobilité géographique.

Toujours vendre un produit dans l’intérêt du client et non pas en fonction de ses objectifs !

Si la relation client se passe bien les objectifs suivront automatiquement.
Anonyme

Être à l'écoute de la clientèle, dynamique, souriant et prendre du recul.
Ma carrière :Arrivé en 2007 au sein d'un groupe bancaire, j'exerce le métier de conseiller financier.

Mon métier :- Diagnostiquer les besoins de la clientèle, proposition du ou des produits adapter à partir de la gamme leur correspondant tous en négociant les conditions bancaires dans le cadre de la délégation accordé et contribution en terme de PNB.

- Application des procédures de traitement établies, participation au recouvrement à l’amiable et suivis des risques.

- Participation au montage et au développement de la vente de produits d’épargne (assurer l’approche fiscale et patrimoniale de la clientèle) , crédit (consommation, habitat, épargne logement, travaux, prêt à taux zéro, étudiant et voiture), service, au suivis technique d’opération spécialisé, assurance ( des biens auto, habitation, mutuelle et de personne) et retraite dans le cadre de la politique commerciale de la caisse régionale.

- Traitement des opportunités qui permettent également de planifier et compléter l’agenda en respectant le pilotage commerciale.

- Prospection de nouveaux clients pour évoluer le portefeuille attribué et également pour la collecte.

- Approche globale des professions libérales.

- Accompagnement des collaborateurs et participation aux activités de coordination dans l’unité.

Attraits du métier :Conseiller le client et de répondre à ces besoins.

Points négatifs :Non.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Être à l'écoute de la clientèle, dynamique, souriant et prendre du recul.
Anonyme

Il faut être tenace et faire preuve d'une grande maturité.
Ma carrière :Obtention d'un BTS muc réalisé en alternance au sein de France Telecom, et intégration d'un contrat pro au sein de la caisse épargne.

Mon métier :Conseiller dans la gestion de leur trésorerie, proposer des services adaptés et assurer l'analyse ainsi que la gestion de leurs besoins de financement.

Attraits du métier :Le conseil, l'analyse et le suivi des clients.

Points négatifs :Pas pour l’instant.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Qualité relationnelle, aptitude à la négociation, écoute active, rigueur et dynamisme, discrétion.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Il faut être tenace et faire preuve d'une grande maturité.
Anonyme

La prospection est une étape très importante dans la vie d'un commercial, elle consiste à démontrer à votre prospect que votre professionnalisme sera répondre au mieux à ses besoins.
Ma carrière :Ma carrière bancaire est constituée essentiellement d'expériences de middle office et front office.

Le post de middle m'a donné de sérieuses bases pour fournir un SAV de qualité une fois que vous êtes en front.

Le sens commercial est indispensable front mais si vous maîtrisez les process bancaires, c'est un vrai atout.

Ma formation :-Bac STT (Gestion Comptabilité)

-1ère année IUT GEA

-BTS Assurances

Mon métier :Le métier de "Conseiller Financier " que j'exerce au sein de Barclays revêt 2 métiers : la prospection ainsi que la fidélisation/développement d'un portefeuille constitué.

La prospection est une étape très importante dans la vie d'un commercial, elle consiste à démontrer à votre prospect que votre professionnalisme sera répondre au mieux à ses besoins.

Il s'agit pour un Conseiller Financier prospecteur d'être compétent dans tous les domaines de la Gestion Patrimoniale pour ne négliger aucune opportunité de susciter l'intérêt de votre interlocuteur dans un marché à maturité.

La fidélisation de son portefeuille sera la continuité de la prospection en assurant le suivi des solutions d'investissements préconisés sur une période de court terme, moyen terme et long terme

Attraits du métier :Une actualisation permanente des données fiscales, patrimoniales, juridiques, financières.

Aider votre interlocuteur à formuler ses besoins et lui faire prendre conscience de sa situation.

Pouvoir rencontrer des personnes riches d'expériences professionnelles et culturellement différentes. Développer sa culture générale.

Le plaisir de séduire et de convaincre.

Points négatifs :Mon métier est aujourd'hui de plus en plus encadré par les process administratifs.

Ces process, essentiellement mis en œuvre par la Compliance, ont pour but de nous protéger et de protéger le consommateur mais peuvent avoir un effet anti-business devant certaines lourdeurs papiers.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Bon relationnel, Intuitif, Persévérant, bon technicien, bonne écoute

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Si vous êtes intéressé par un poste de front, essayez au préalable un poste de middle soit au travers d'un stage soit en essayant d'être en contact avec des personnes sur un poste de middle.

Une fonction de prospecteur vous apportera également beaucoup en terme de connaissance de soi et de remise en cause en permanente.
Mulot

Sens du risque et développement de l'atout commercial
Ma carrière :J’ai effectué un stage au sein d'un groupe bancaire où j’ai pratiqué la réalisation de montages de crédit, les formalités de rachat, de regroupement de crédits, la gestion de comptes clients ainsi que la promotion et la vente des produits complémentaires (assurance, épargne).

Mon métier :Montages de crédit, les formalités de rachat, de regroupement de crédits, la gestion de comptes clients ainsi que la promotion et la vente des produits complémentaires.

Attraits du métier :Sens du risque et développement de l'atout commercial.

Points négatifs :Non

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Rigoureux, Avoir des capacités commerciales.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Le sens du risque est important.
Anonyme

Il est nécessaire d'avoir une connaissance importante des produits et services bancaires
Ma carrière :Obtention du bac STG formation mercatique en 2009 Préparation d'un Bachelor en management sur 3 ans à l' ESC Bretagne Brest.

Nombreuses expériences professionnelles (emploi saisonnier, stage dont Feu Vert, Crédit Maritime récemment)

Mon métier :Le métier de conseiller financier et d'aider des particuliers et des entreprises à optimiser leurs ressources, mais également à conseiller le client dans des achats de produits et services pour répondre aux mieux à leurs attentes

Attraits du métier :Être proche du client, pouvoir développer la relation client, la fidélisation, et la capacité de négociation

Points négatifs :Il est nécessaire d'avoir une connaissance importante des produits et services bancaires ainsi que des conditions générales pour ne pas induire en erreur les clients

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Travail d'équipe, relation client, aisance en phoning et en négociation, autonomie, savoir convaincre

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Savoir faire face aux remarques et aux échecs et savoir s'adapter à chaque situation Être capable d'adapter son discours en fonction de l'interlocuteur

Anonyme

Le métier permet en outre de développer son propre épanouissement relationnel par le contact avec la clientèle.
Ma carrière :A l'issue de l'obtention de mon diplôme, j'ai débuté mon activité professionnelle à temps plein en tant que téléconseillère à la Société Générale de Lille, où le métier consistait pour la plus grande partie à émettre des appels sortants (prise de rdv clients / démarche commerciale prospects)

Deux années plus tard j'ai intégré , pour des raisons d'évolution, la Caisse d'Epargne de Picardie en tant que téléconseillère également sur le service clients à Amiens, pour la réception d'appels entrants.

C'est après trois années passées sur le service clients que j'ai pu rejoindre le réseau d'agences, où je suis désormais conseillère.

Ma formation :Après avoir obtenu un Baccalauréat Littéraire, j'ai décidé de m'orienter vers un BTS Action Commerciale, qui m'a permis non seulement d'élargir au maximum les possibilités de débouchés mais également et idéalement , de trouver ma voie.

En effet, j'ai opté pour le contrat en alternance au sein du Crédit Lyonnais, qui m'a permis de savoir immédiatement que ce métier me plaisait.

Mon métier :Actuellement j'exerce le métier de conseiller bancaire depuis décembre 2010.J'ai la charge d'un portefeuille de clients que je dois suivre chaque jour et développer.

Au-delà du devoir de service que la banque représentait autrefois, l'activité commerciale est devenue une caractéristique majeure du métier de banquier.

Le quotidien d'un conseiller est scandé de rendez-vous au cours desquels le but est de découvrir le client pour lui proposer une offre qui correspondra à ses besoins et lui donnera entière satisfaction.

Attraits du métier :Le métier de conseiller bancaire a pour principal attrait d'être très enrichissant en terme de connaissances, la nature des informations acquises chaque jour varie sans cesse et fait tout l'intérêt du métier : veille informationnelle sur les réformes législatives bancaires, placements, crédits, bancarisation, assurances IARD, prévoyance......

Le métier permet en outre de développer son propre épanouissement relationnel par le contact avec la clientèle.

Points négatifs :Il ne me vient pas à l'esprit de point négatif, si ce n'est que d'un regard tout à fait extérieur, le métier est parfois méconnu et victime à tort d'une mauvais réputation.

Cette idée est tout à fait personnelle, mais reste toutefois modérée.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Pour réussir dans ce métier les qualités primordiales requises selon moi sont les suivantes: curiosité, adaptabilité, sens du challenge, ambition, sens du contact humain, et beaucoup de patience.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Pour finir, je conseillerais à toute personne étant intéressée par ce type de carrière quelque chose qui se résume à quelques mots: "ne jamais rester sur un échec".
Sourice

Contact client, conseil, challenge.
Ma carrière :Je dispose de 3 ans d’expériences commerciales.

Mon métier :Vente de produits financiers et d'assurance

Attraits du métier :Contact client, conseil, challenge.

Points négatifs :Non.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Motivée, dynamique, ponctuelle, bon sens relationnel et organisationnel.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Non.

Accompagner les clients dans l'acquisition d'un bien
Mon métier :La principale fonction d'un conseiller financier est d'effectuer l'accueil personnalisé d'un client, identifier les besoins d'un client afin de contractualiser l'offre adaptée à la réalisation d'un projet. A l'aide d'outil professionnel, comme OLITRAM, les objectif professionnels sont : accompagner les clients dans l'acquisition d'un bien, leur assurer une totale disponibilité et être capable de pouvoir gérer un portefeuille-client.

Attraits du métier :Les attraits de ce poste sont: l'établissement d'une relation basée sur la confiance avec le clientèle qui est déterminant dans la construction des rapports clients entre, l'utilisation des logiciels informatiques, véritable outil de développement de l'action de vente. L'élaboration du profil des clients et la contribution à la réalisation de leurs objectifs sont des moteurs et peuvent être des succès professionnels. La compétitivité est aussi un élément stimulant de l'activité, ainsi que la capacité à pouvoir en délimiter les paramètres.

Points négatifs :Les points négatifs sont la gestion du stress et l'adaptation constante à un marché quotidiennement en mouvement.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Les qualités requises pour réussir dans ce métier sont l'organisation, la force de persuasion et la discrétion.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Je leur conseillerai de s'intéresser à leur métier, à l'économie, et de privilégier le rapport clientèle.
Anonyme

Ce métier nous offre la possibilité de participer à des challenges par le biais des actions commerciales.
Ma carrière :Forte de huit ans d'expérience dans le domaine bancaire, j'ai eu en charge la gestion et le développement de portefeuilles de clients particuliers grands publics et hauts de gammes.

J'ai pu affirmer mon sens de la négociation et consolider ma capacité à atteindre les objectifs fixés.

J'ai pu également animer un réseau de prescripteurs immobiliers et organiser des manifestations sur une clientèle ciblée dans le but d'augmenter le fond de commerce de l'agence.

Mon métier :Le métier de conseiller financier consiste à gérer et développer un portefeuille de clients particuliers.

Les principales missions du conseiller financier sont :

-Assurer le montage des dossiers de crédits et suivi des engagements de ses clients.

-Développer par la prospection, la prescription et la recommandation son portefeuille.

-Evaluer et gérer les risques au quotidien.

-Maitriser les risques de crédit et les risques de non conformité.

-Organiser et développer son activité commerciale en s'appuyant sur les outils mis en œuvre.

Attraits du métier :C'est un métier de contact car nous devons développer un programme relationnel avec nos clients pour les fidéliser.

Ce métier nous offre la possibilité de participer à des challenges par le biais des actions commerciales.

C'est un métier qui nous fait progresser car nous devons nous mettre à jour régulièrement face à l'évolution des procédures et des lois.

Points négatifs :L'augmentation des taches administratives qui peuvent empiéter sur l'action commerciale.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Ce métier nécessite un très bon sens relationnel, le goût du challenge et des défis.

Une bonne organisation et une rigueur pour respecter les procédures.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Le relationnel et le professionnalisme sont importants car le conseiller financier représente l'image de son entreprise.
Anonyme

Conseiller Financier

Description du métier

Témoignages

Offres liées